Pranje denarja

Kaj je pranje denarja:

Pranje denarja je proces, v katerem se dobiček, ustvarjen iz nezakonitih dejavnosti, »očisti« ali prikrije, tako da se zdi, da ima zakonit izvor .

Tisti, ki so odgovorni za to operacijo, ustvarjajo vrednote, pridobljene s prepovedanimi in kriminalnimi dejavnostmi (kot so trgovina z drogami, korupcija, trgovina z orožjem, prostitucija, kriminal z belimi ovratniki, terorizem, izsiljevanje, davčne goljufije itd.) skrito, ki se pojavlja kot posledica zakonitih komercialnih operacij in seveda lahko absorbira finančni sistem.

Pogosto se ogromne vsote denarja uporabljajo v naravi za plačilo nakupa nepremičnine, kot so luksuzna bivališča ali avtomobili in drugo luksuzno blago, na primer.

Pranje denarja se lahko zgodi na več načinov, kot je mešanje nezakonitega denarja s pravnim kapitalom podjetja in njegovo predstavljanje kot dohodek od njega ali tudi preko podjetij, ki delujejo le za to prakso.

Druga oblika je soudeležba uradnikov finančnih institucij, ki ne obvesti organov o izvedenih transakcijah.

Pranje denarja prek interneta, elektronski prenosi ali uvoz in izvoz, kjer se blago kupuje z umazanim denarjem, in sledenje je težje, so drugi primeri nezakonitega prikrivanja kapitala.

Pranje denarja je še vedno mogoče s tako imenovanim "mravljim delom", ko je denar razdeljen med mnoge ljudi, ki ga uporabljajo, ne da bi vzbudili sum, ker so ti majhni zneski.

V Braziliji tako imenovani "zakon o pranju denarja " (zakon št. 9.613 z dne 3. marca 1998 in zakon št. 12.683 z dne 9. julija 2012) določa kazni za kazniva dejanja "pranja" ali prikrivanja premoženja, pravic in vrednot.

Kazen za kaznivo dejanje pranja denarja sega od treh do desetih let zapora, poleg plačila globe, ki lahko doseže 20 milijonov dolarjev.

Glej tudi pomen polja 2.